¿Qué tipo de información debe reportarse a la UIAF?

De acuerdo con las fuentes proporcionadas, la información que debe reportarse a la UIAF se divide en dos categorías principales: Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y Reportes Objetivos.

Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)

• Definición: Una Operación Sospechosa es aquella que, por su número, cantidad o características, no se enmarca dentro del sistema y prácticas normales del negocio, de una industria o de un sector determinado y, además, que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada.
• Obligación de reporte: Los Sujetos Obligados deben reportar a la UIAF todas las Operaciones Sospechosas que detecten en el desarrollo de sus actividades. El reporte debe hacerse de manera inmediata a través del SIREL.
• Ausencia de ROS: Si durante el mes no se identifica ninguna Operación Sospechosa, el Oficial de Cumplimiento debe enviar un reporte de Ausencia de ROS (AROS) a través del SIREL dentro de los diez (10) días calendario siguientes al vencimiento del mes.

Reportes Objetivos

• Objetivo: Estos reportes se envían de forma periódica y contienen información específica sobre ciertas operaciones, incluso si no se consideran sospechosas. Su objetivo es brindar a la UIAF una visión general de las actividades de los Sujetos Obligados.
• Tipos de Reportes Objetivos:
  • Reporte de operaciones de transporte en efectivo (Empresas Transportadoras de Valores): Se deben reportar mensualmente las operaciones de transporte en efectivo que superen ciertos montos, incluyendo:
    • Transporte interno de efectivo superior a diez millones de pesos ($10.000.000).
    • Transporte de importación o exportación de títulos y/o bienes valorados superiores a cincuenta millones de pesos ($50.000.000).
    • Transporte de ingreso y salida de efectivo del país superior a diez millones de pesos ($10.000.000).
    • Transporte de metales, joyas, piedras preciosas, objetos de arte y antigüedades.
    • Transporte aéreo de valores.
  • Reporte de Transacciones en Efectivo: Los servicios de vigilancia y seguridad privada deben reportar mensualmente las transacciones en efectivo que cumplan con ciertas características, incluyendo:
    • Transacciones Individuales: Iguales o superiores a diez millones de pesos ($10.000.000).
    • Transacciones Múltiples: Realizadas por o para un mismo cliente durante un mes calendario que en conjunto igualen o superen los cincuenta millones de pesos ($50.000.000).
    • Transacciones Internas: Superiores a diez millones de pesos ($10.000.000) realizadas entre la sociedad y sus socios, o entre los socios, grupos empresariales, etc..
• Ausencia de información para reportar: Si en un mes determinado no se identifica ninguna operación que cumpla con las características para reporte objetivo, se debe informar a la UIAF a través del reporte de ausencia correspondiente.

Es importante destacar que la información proporcionada se basa únicamente en las fuentes provistas. Para obtener información adicional y actualizada sobre los tipos de reportes y la forma de presentarlos, se recomienda consultar directamente con la UIAF.