El enfoque basado en riesgos (EBR) es una metodología que permite a las empresas de seguridad privada identificar, evaluar y mitigar los riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) a los que están expuestas. Este enfoque se basa en la idea de que no todas las empresas tienen el mismo nivel de riesgo de LA/FT, por lo que las medidas de prevención y control deben ser adaptadas a cada caso particular.
Beneficios del EBR:
- Permite a las empresas enfocarse en los riesgos que realmente les importan.
- Optimiza los recursos disponibles para la prevención del LA/FT.
- Mejora la eficiencia del SARLAFT.
- Reduce la probabilidad de ser sancionado por las autoridades.
Componentes del EBR:
- Identificación de riesgos: Es el proceso de determinar los riesgos de LA/FT a los que está expuesta la empresa.
- Evaluación de riesgos: Es el proceso de analizar y valorar los riesgos de LA/FT identificados.
- Mitigación de riesgos: Es el proceso de implementar medidas para prevenir o controlar los riesgos de LA/FT.
Metodologías para la identificación de riesgos:
- Análisis del sector: Se analiza el sector en el que opera la empresa para identificar los riesgos de LA/FT que son comunes a ese sector.
- Análisis del cliente: Se analiza la información de los clientes para identificar los riesgos de LA/FT que pueden presentar.
- Análisis del producto o servicio: Se analiza el producto o servicio que ofrece la empresa para identificar los riesgos de LA/FT que pueden estar asociados a él.
Factores de riesgo:
- Tipo de cliente: Los clientes que tienen un mayor riesgo de LA/FT son aquellos que operan en sectores de alto riesgo, como el comercio exterior, los juegos de azar o las actividades inmobiliarias.
- Volumen de transacciones: Las empresas que realizan un alto volumen de transacciones tienen un mayor riesgo de LA/FT.
- Ubicación geográfica: Las empresas que operan en países o regiones con un alto índice de LA/FT tienen un mayor riesgo.
Medidas de mitigación de riesgos:
- Debida diligencia: Es el proceso de verificar la identidad y el perfil de riesgo de los clientes.
- Monitoreo de transacciones: Es el proceso de observar las transacciones de los clientes para detectar operaciones sospechosas.
- Reportes de operaciones sospechosas (ROS): Es la obligación de reportar a las autoridades las operaciones que se consideren sospechosas de LA/FT.
El enfoque basado en riesgos es una herramienta fundamental para la prevención del LA/FT en las empresas de seguridad privada. Este enfoque permite a las empresas identificar, evaluar y mitigar los riesgos de LA/FT a los que están expuestas, optimizando los recursos disponibles y mejorando la eficiencia del SARLAFT.
