Señales de Alerta en SARLAFT 2.0
El SARLAFT 2.0, una actualización normativa clave en Colombia, ha impuesto nuevos desafíos al sector de seguridad privada. Esta industria, por su naturaleza, es especialmente vulnerable a ser utilizada para actividades de lavado de activos y financiación del terrorismo. Por ello, identificar las señales de alerta es fundamental para prevenir y mitigar estos riesgos.
¿Qué es el SARLAFT 2.0 y por qué es importante para la seguridad privada?
El SARLAFT 2.0 es un conjunto de normas que buscan prevenir, detectar y reportar operaciones sospechosas relacionadas con el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Para las empresas de seguridad privada, esto implica implementar sistemas de control internos robustos y estar alerta a cualquier actividad que pueda ser utilizada para ocultar fondos provenientes de actividades ilícitas.
Señales de Alerta Comunes en el Sector
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Clientes con perfiles de riesgo:
- Personas naturales o jurídicas que evitan identificar su origen de fondos.
- Clientes que solicitan servicios de seguridad excesivos o desproporcionados para sus necesidades declaradas.
- Clientes con vínculos a actividades de alto riesgo, como el narcotráfico, la minería ilegal o la trata de personas.
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Operaciones inusuales:
- Pagos en efectivo por grandes sumas de dinero.
- Depósitos o retiros frecuentes de efectivo en cuentas bancarias.
- Transferencias de fondos a jurisdicciones de bajo o nulo control fiscal.
- Contratos de seguridad con cláusulas inusuales o confidencialidad excesiva.
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Comportamiento sospechoso del personal:
- Empleados que viven por encima de sus posibilidades.
- Empleados que tienen conflictos de interés o relaciones con personas vinculadas a actividades ilícitas.
- Empleados que se resisten a cumplir con los procedimientos internos de control.
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Servicios de seguridad sospechosos:
- Contratos de seguridad para proteger bienes o personas con un valor declarado desproporcionado.
- Servicios de seguridad en zonas de alta actividad criminal o con presencia de grupos armados ilegales.
- Servicios de escolta para transporte de grandes sumas de dinero sin justificación aparente.
¿Cómo responder ante una señal de alerta?
Al detectar una señal de alerta, las empresas de seguridad privada deben:
- Informar al Oficial de Cumplimiento: Esta persona es la encargada de evaluar la situación y determinar si se debe presentar un reporte de operación sospechosa (ROS).
- Documentar la evidencia: Es fundamental registrar todos los detalles de la operación o transacción sospechosa, incluyendo fechas, montos, nombres de las personas involucradas y cualquier otra información relevante.
- Bloquear la operación: Si la operación representa un riesgo alto, se debe suspender hasta que se haya realizado una investigación exhaustiva.
- Presentar un ROS: En caso de que la sospecha se confirme, se debe presentar un ROS a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).
Recomendaciones adicionales
- Capacitación del personal: Todos los empleados de la empresa de seguridad privada deben recibir capacitación periódica en materia de SARLAFT, con énfasis en la identificación de señales de alerta.
- Actualización de los procedimientos: Los procedimientos internos de control deben ser revisados y actualizados regularmente para adaptarse a los cambios en la normativa y a las nuevas amenazas.
- Verificación de clientes: Es fundamental realizar una debida diligencia de los clientes antes de iniciar cualquier relación comercial.
- Monitoreo continuo: Se debe implementar un sistema de monitoreo continuo de las operaciones y transacciones para detectar cualquier actividad sospechosa.
El SARLAFT 2.0 representa un desafío, pero también una oportunidad para que el sector de seguridad privada fortalezca sus controles internos y contribuya a la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Al implementar las medidas adecuadas y estar atentos a las señales de alerta, las empresas de seguridad privada pueden proteger su reputación y evitar sanciones legales.
